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Les ATM Bitcoin, ces distributeurs automatiques de crypto-devises devraient faire l’objet d’une réglementation plus stricte. Plusieurs pays comme l'Allemagne et le Canada agissent déjà en ce sens, via un renforcement de leur législation contre le blanchiment d'argent.

Alors que plus de 7700 machines ATM bitcoin sont à ce jour déployé dans le monde, le sujet focalise l’attention.

Les ATM bitcoin ciblés par les cybers criminels

Le 2 juin 2020, la société CipherTrace a rapporté dans son rapport sur la criminalité en matière de cryptomonnaies que 74% des bitcoin transférés dans des bourses d’échanges étaient transfrontaliers. Bien plus, 88% des fonds envoyés depuis les distributeurs de cryptomonnaies américains vers des plateformes d’échanges, ont ensuite été transférés à l'étranger. Ce chiffre représente une croissance exponentielle par rapport aux années précédentes, puisqu’il a doublé chaque année depuis 2017.

L’étude a également souligné qu’en 2019, les utilisateurs américains de machine ATM bitcoin ont envoyé plus de fonds sur les plateformes à haut risque, susceptibles d’être utilisée à des fins de blanchiment d’argent.

Face à ces différentes constatations, les distributeurs automatiques de billets Bitcoin seront probablement la prochaine cible réglementaire majeure. Il existe en effet un grand besoin de maintenir une conformité réglementaire uniforme en ce qui concerne les ATM bitcoin.

La Canada introduit une réglementation stricte 

Le Canada vient ainsi d’introduire une nouvelle réglementation concernant les entreprises canadiennes traitant de la cryptographie. Les opérateurs de Bitcoin ATM seraient les plus durement touchés par cette nouvelle réglementation. Désormais, toute transaction faite via un ATM bitcoin, d’une valeur égale ou supérieure à 10 000 CAD, devra être signalée.

En juillet 2019, la police espagnole a souligné le fait que les guichets automatiques Crypto servaient d'angle mort en ce qui concerne les réglementations européennes en matière de blanchiment d’argent.

Les autorités espagnoles s’intéressent de plus en plus à ce problème depuis que la police a pu identifier un gang ayant réussi à blanchir environ 10 millions de dollars pour les trafiquants de drogue colombiens via des distributeurs automatiques de Bitcoin.

Des machines très peu présentes en France

En France, la question des ATM bitcoin et de leurs dérives criminelles se pose moins. Et pour cause, il y a encore très peu de machine disponible sur le territoire. On en dénombre pour le moment moins de 10. En 2017, une proposition de loi enregistrée à la présidence du sénat visait à interdire l’installation et l’utilisation de bornes d’échange et de distributeurs de cryptomonnaies. Elle n’a jamais abouti.

Mais en dépit de cette absence de législation spécifique, en dehors d’un agrément de l’AMF et du respect de ses règles, toutes les entreprises proposant ces appareils ont fini par renoncer. Il est vrai que ce genre d’appareil prélèvent de très fortes commissions, souvent trois ou quatre fois plus importantes que les plateformes en ligne. L’intérêt semble être donc moindre pour obtenir des bitcoins au prix du marché.

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